Петр Лесинский 5+ лет опыта в iGaming на стороне продукта — онлайн-казино. Прошел путь от сотрудника службы поддержки до главы отдела retention.
История знает немало случаев, когда вчерашний неудачник практически в одночасье становился миллионером, плейбоем и филантропом. Есть разные способы добиться этого, но индустрия iGaming предоставляет, пожалуй, самые быстрые и масштабируемые из существующих вариантов. Однако недостаточно просто построить игорную империю — нужно удержать ее. А когда на тебя объявили охоту крупнейшие правительственные ведомства, сделать это непросто.
На Западе мало кто слышал про судьбу беттинг-платформы Mahadev Book, а зря. Это драматичная, по-настоящему индийская история обычного торговца соком, который стал настоящим воротилой нелегального беттинга и начал разбрасываться десятками миллионов долларов буквально налево и направо. Судебные процессы продолжаются вот уже три года, и пока конца и края им не видно.
Представьте: на дворе 2019 год, а двор находится в городе Бхилаи, штат Чхаттисгарх, Индия. Этот очаровательный регион входит в так называемый «красный коридор Индии» — список самых нищих, перенаселенных и малограмотных городов страны, чаще других страдающих от террористических атак. Нетрудно догадаться, что мечта большинства жителей Чхаттисгарха — заработать достаточно денег и уехать оттуда куда подальше. С этого все и началось.
Пока локдаун запер людей по домам, местные жители Саурабх Чандракар (Saurabh Chandrakar) и Рави Уппал (Ravi Uppal), бывший торговец соком и мелкий бизнесмен, оказались в Дубае, где познакомились с загадочными «влиятельными партнерами». При их поддержке Чандракар и Уппал запустили новую нелегальную беттинг-платформу и назвали ее, как нетрудно догадаться, Mahadev Book — то есть «Книга о великом боге» (Шиве).
Клиентов они привлекали проверенным способом — через WhatsApp, Telegram и колл-центры. Напоминаем: самый разгар локдауна, полуторамиллиардное население Индии скучает, сидя по домам, а экономическая ситуация у большинства из них просто катастрофическая. Удивительно ли, что Mahadev Book, который обещал легкую прибыль, стал для многих индийцев отдушиной, а то и надеждой на лучшую жизнь?
Чтобы обойти прискорбные ограничения индийского закона, Чандракар и Уппал зарегистрировали компанию в Дубае, а в Индии работали через субплатформы — «панели». Ими управляли знакомые и родственники партнеров, которые вели рискованную работу на родине. При этом по условиям «франшизы» себе они оставляли лишь 20–30% дохода, а все остальное доставалось Чандракару и Уппалу.
Mahadev Book предлагал ставки на покер, карточные игры, виртуальный крикет, футбол, теннис, бадминтон и даже выборы индийских политиков. Быстрый взлет платформы обеспечил огромный приток денег, которые организаторы через подставные счета (а их было более 1500) и хаваладаров* переводили в Арабские Эмираты, Маврикий и другие оффшоры для отмывания. В Индию средства возвращали через FPI** и инвестировали их в местные компании.
*Хавала — неофициальная система финансовых переводов между регионами. Отправитель отдает деньги брокеру (хаваладару) в одной стране, а получатель забирает аналогичную сумму у своего местного хаваладара. При этом сами средства никуда не перемещаются: между собой хаваладары рассчитываются услугами, драгметаллами или иными способами.
**FPI — иностранные портфельные инвестиции. Когда инвестор покупает не-контрольные акции и облигации в других странах.
Всего за пару лет Чандракар и Уппал вышли на феноменальные цифры: по данным Управления по борьбе с экономическими преступлениями Индии (Enforcement Directorate, далее — ED или Директорат), ежедневные доходы Mahadev Book достигали $2,36 млн. Помимо индийского рынка, платформа также вышла на Малайзию, Таиланд и ОАЭ. Конечно, такие колоссальные доходы не могли пройти мимо цепкого взгляда регулятора.
Правоохранительные органы впервые заинтересовались новой нелегальной беттинг-платформой лишь в 2021 году, спустя два года ее успешной работы. Полиция штата Чхаттисгарх получила несколько жалоб, вероятно, от клиентов Mahadev Book, потерявших свои деньги. Правоохранители обнаружили, что прямо у них под носом уже много месяцев существует целая беттинг-империя. Но на этом полномочия (а точнее, возможности) полиции, как оказалось, закончились.
Еще через год к расследованию подключился местный регулятор ED, который начал проверку, сославшись на закон о предотвращении отмывания денег. Нетрудно догадаться, что Mahadev Book занимался именно тем, против чего был направлен закон. Директорат обнаружил хитроумные схемы, с помощью которых Чандракар и Уппал переправляли и отмывали деньги. Но дальше дело снова не двинулось, пока Чандракар не решил… жениться.
В феврале 2023 года Чандракар — бывший владелец уличного киоска с соками, а ныне мультимиллионер — захотел продемонстрировать всему миру, насколько он богат. Повод был подходящий: он наконец собрался жениться на своей избраннице. А какой смысл ворочать миллионами, если ты не можешь побаловать невесту и родственников, которые помогли тебе их заработать?
На свою свадьбу Чандракар денег, мягко говоря, не пожалел. Роскошное торжество в Рас-Аль-Хайме, ОАЭ, обошлось в $11,8 млн. Частные самолеты доставляли из Индии не только гостей счастливой пары, но и крупнейших звезд Болливуда, включая Ранбира Капура (Ranbir Kapoor) и Капила Шарму (Kapil Sharma). За все это Чандракар платил, опять же, через хавала.
Невероятного размаха празднование стало последней каплей в чаше терпения Директората и послужило триггером, чтобы возобновить расследование. А дальше всего за несколько месяцев империя Mahadev буквально рассыпалась, как карточный домик.
*«Красный ордер» — международное уведомление о личности подозреваемого, которое рассылает Интерпол. Оно позволяет локальным правоохранительным органам задерживать и экстрадировать преступников из других стран.
Все попали под раздачу: болливудские звезды, которые присутствовали на свадьбе Чандракара или рекламировали платформу Mahadev; высокопоставленные чиновники и полицейские штата Чхаттисгарх; хаваладары и курьеры, которые работали с Чандракаром и Уппалом. Сам бывший торговец соком еще оставался на свободе, но ненадолго.
Наступил новый 2024 год, но регуляторы и правоохранители Индии совершенно не намеревались отпускать прошлое. Весной экономический отдел полиции штата подал обвинения против бывшего главного министра Чхаттисгарха, уже упомянутого Багхела, и еще 18 чиновников и представителей полиции — за пособничество преступной сети Mahadev Book.
Расследования, рейды, допросы и аресты продолжались весь год. Чандракару удалось отсидеться на свободе на 11 месяцев дольше, чем его подельнику, но в ноябре его тоже арестовали в уже ставшем ему родным Дубае. Как и Уппал, он оказался под домашним арестом в ожидании экстрадиции на настоящую и очень недовольную им родину.
Под конец года Директорат заморозил еще одну крупную часть активов, связанных с Mahadev Book, включая недвижимость партнеров по всей Индии. Инвестиции, которые Чандракар и Уппал проводили через хаваладаров, также попали под арест. По итогам более 170 рейдов правоохранительные органы Индии выдвинули обвинения еще 13 людям.
На момент публикации статьи продолжаются сразу три крупных расследования против беттинг-платформы. Но прогнозы плачевные — по крайней мере, с точки зрения Чандракара, Уппала и их многочисленных подельников.
Директорат продолжает расследовать дело по отмыванию денег. В 2025 году ED уже провел рейды на 55 объектах, включая офисы компаний, которые связаны с Mahadev Book; заморозил акции и облигации на десятки миллионов долларов и подал обвинения против 74 человек.
Экономический отдел полиции Чхаттисгарха передал дело Центральному бюро расследований Индии (CBI). Представители Бюро тоже не сидят без дела и уже провели рейды на 60 объектах, включая резиденцию бывшего министра штата. Против него и других госслужащих возбуждено дело о коррупции, а CBI продолжает находить все новых причастных.
Наконец, Совет по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI) подключился к процессу только в мае 2025 года, но уже успел начать следствие в отношении нескольких крупных компаний, например, EaseMyTrip и Sky Exchange. По данным Совета, владельцы Mahadev Book вливали деньги в акции этих компаний, чтобы искусственно увеличить их рыночную стоимость.
Все ведомства ведут неустанную работу, но с каждым обновлением становится все очевиднее, что преступная сеть Mahadev Book за несколько лет разрослась до поразительных размеров. Учитывая колоссальный масштаб операции Чандракара и Уппала, которые все еще ждут экстрадиции в Индию, расследование наверняка затянется еще не на один год.
Для тех, кто участвовал в нелегальном бизнесе Чандракара и Уппала, последствия очевидны. Нас наверняка ждет еще немало новостей об арестах и обвинениях курьеров, хаваладаров, промоутеров, звезд Болливуда, чиновников, полицейских и представителей различных компаний. Самим организациям, которые вели дела с Mahadev Book, тоже предстоит ответить перед законом. И да, им очень повезет, если удастся отделаться штрафами.
О главных героях этой истории говорить не приходится. Невероятный бизнес-взлет Чандракара и Уппала приведет их лишь к жесткой посадке в аэропорту Мумбаи, как только ОАЭ уладят юридический аспект экстрадиции. А там уже ожидают сразу несколько ведомств, готовых разорвать их на части.
Но есть у этого дела и более важные, глобальные последствия. В Индии уже идут разговоры о реформах регулирования онлайн-ставок и FPI, ведь Mahadev Book наглядно показал все прорехи. А участие крупных политиков и представителей правоохранительных органов в беттинг-синдикате усилило недоверие индийцев к властям — еще одна проблема, с которой предстоит разобраться.
Дело Mahadev Book вскрыло немало проблем и создало еще больше. Волны от него будут расходиться годами, но — пока мы не в Индии — нам остается лишь наблюдать за ними и учиться на чужих ошибках, чтобы избежать своих.
Как запускать in-app рекламу в iGaming: от выбора приложений до расчета бюджета
Залив на линку: как монетизировать iGaming-трафик без приложений
Канадский кейс: кто ещё льёт с ROI 104,55%, если не One Partners?
Эволюция iGaming-игрока. Часть 1. Как изменились предпочтения пользователей онлайн-казино
G GATE CONF 2025 — как проходила подготовка крупнейшего affiliate-ивента в СНГ