Кипр меняет правила игры: в чем суть нового закона, кто в зоне риска и как избежать проблем

20 октября 2025 года Кипр одобрил новый законопроект «О криминализации нарушения ограничительных мер союза» — теперь любая сделка с подсанкционными лицами и компаниями влечет за собой уголовное преследование. Закон касается всех организаций и частных лиц, зарегистрированных на Кипре. Если они каким-либо образом взаимодействуют с людьми или организациями, находящимися под санкциями — например, продают им товары, покупают что-то, оказывают услуги или хранят деньги в «запрещенных» банках — за такие действия можно получить крупные штрафы или даже тюремный срок.

Что стоит за этим решением, кто рискует попасть «под статью» и как бизнесу выстроить работу в новых условиях — рассказывает Арам Татоян, к.ю.н., партнер команды Reasons, юрист в сфере IP, IT и Data Privacy.

Что изменилось после принятия закона

В апреле 2024 года Совет ЕС принял решение: все страны союза должны ввести у себя уголовную ответственность за обход санкций. Сделать это нужно было до 20 мая 2025 года. Однако к этому сроку успели лишь семь стран — Эстония, Латвия, Литва, Люксембург, Словакия, Финляндия и Швеция. Остальные 18 государств затянули с выполнением, и Брюсселю пришлось на них давить. В итоге Кипр, с задержкой почти на полгода, но все-таки принял нужный закон.

Теперь гражданам и резидентам республики строго запрещено сотрудничать с компаниями и лицами, которые находятся под санкциями. Закон распространяется на:

• граждан Кипра, где бы они не находились;
• кипрских и налоговых резидентов;
• компании с регистрацией в республике;
• иностранные фирмы, которые работают на Кипре;
• суда и самолеты, которые работают под флагом республики — даже если нарушение происходит за пределами страны.

Что теперь считается уголовным преступлением

Помимо прямых нарушений, вроде денежных переводов, в «зону риска» попадает любая связь с людьми или компаниями под санкциями:

• открытие и обслуживание счетов в банках;
• оказание профессиональных услуг — например, в сферах iGaming, IT и юриспруденции;
• покупка облигаций или других ценных бумаг;
• кредиты и займы в подсанкционных финансовых структурах;
• поддержка проектов, которые финансируют «запрещенные» организациями.

Самый простой и безопасный вариант для бизнеса на Кипре — полностью избегать любых контактов с компаниями и людьми под санкциями. Даже косвенные действия лучше ограничить.

Какое будет наказание за нарушение новых правил

1. Компании: могут получить штрафы до €40 млн или 5% годового дохода. Они также рискуют потерять лицензии или право работать с государством. Проще говоря, если компания нарушает санкции, она рискует фактически «обанкротиться».

2. Физические лица: штраф до €100 тысяч и тюремный срок до 5 лет. Если человек специально помогает кому-то обойти санкции (например, консультирует или управляет чужими деньгами), последствия могут быть серьезными.

3. Отягчающие обстоятельства: обход санкций в составе организованной группы и преступления с участием чиновников.

Под уголовную ответственность не подпадает гуманитарная помощь — например, поставка лекарств, продовольствия или оказание медицинской поддержки. 

Как будут выявлять нарушителей

К концу 2025 года начнет работать новый регулятор —  NSIU (ЕМЕК). Он будет проверять компании, отслеживать транзакции и обмениваться данными с Евроюстом и Европолом. Даже несмотря на то, что подсанкционные банки фактически изолированы от внешнего мира, информация об их счетах все еще «просачивается» — ее могут передавать банки из стран СНГ и компании-партнеры. Также NSIU получит право:

• накладывать штрафы до €100 тыс;
• замораживать активы;
• передавать дела в прокуратуру.

Как обезопасить себя и свой бизнес

Чтобы снизить риски, важно уже сейчас предпринять несколько превентивных мер:

• провести аудит контрагентов и клиентов;

• добавить в контракты обязательство контрагента не иметь никаких связей с санкционными лицами и, по возможности, переложить на него ответственность по штрафам, если такая связь будет обнаружена;

• контролировать происхождение поступающих средств, максимально избегая оплат «за третьи лица» и из транзитных юрисдикций вроде Дубай, Гонконг или оффшорные зоны — эти направления чаще всего используют подсанкционные лица для проведения внешних финансовых транзакций.

Важно подчеркнуть, что простые сотрудники компании не несут личной уголовной ответственности за действия организации, если они не участвовали в принятии ключевых решений. Но есть нюанс: ответственность наступает, если человек намеренно скрывает информацию о нарушениях. И даже бездействие может повлечь уголовное наказание.

Влияние на iGaming-компании: важные вопросы 

Кипр долго оставался удобной площадкой для iGaming-компаний, которые работают с СНГ-партнерами. Теперь же бизнесу придется перестраиваться под новые реалии.

Что будет с лицензиями для iGaming-компаний

После вступления закона в силу получить или сохранить лицензию станет сложнее. Нарушение санкций может привести к приостановке или аннулированию разрешения на работу, большим штрафам и потере доверия со стороны партнеров и клиентов. 

Владельцам бизнеса лучше полностью прекратить связи с санкционной страной или перестроить структуру компании. Также важно проверить своих партнеров и контрагентов на предмет связей с санкционными структурами. В противном случае — штрафы и лишение лицензии.

Какие есть риски для аффилиатов и партнерских сетей

Аффилиаты и партнерские сети, которые направляют трафик из стран под санкциями, также нарушают закон. Если проверяющий орган это выяснит, все может закончится судебными разбирательствами, штрафами и уголовной ответственностью.

Что будет за нарушения в прошлом

Закон не имеет обратной силы. Это значит, что старые сделки под него не подпадают. Но если вы продолжите использовать счет в подсанкционном банке после реформы — это уже будет нарушением.

Вывод

Новый законопроект делает жизнь iGaming-компаний на Кипре сложнее: растут требования к мониторингу, проверкам партнеров и соблюдению санкций. Сейчас компаниям нужно действовать осторожно, чтобы не потерять лицензии и не получить штрафы. Но реальное влияние закона станет понятно только по мере его применения на практике. 

С другой стороны, есть надежда, что кипрские власти будут учитывать сложность каждой отдельной ситуации и проявлять лояльность к обычному бизнесу, не связанному с геополитикой.